ما هي CFD وكيف تعمل

لنفترض أن الذهب يتداول بسعر 2000 دولار للأونصة. يمثل عقد الذهب القياسي في معظم البورصات 100 أوقية. هذا يعني تداول عقد واحد من الذهب بالطريقة التقليدية، ستحتاج إلى 200,000 دولار فقط للبدء.

ثم هناك مسألة التخزين. يجب تخزين الذهب المادي والتأمين عليه. هناك لوجستيات التسليم. هناك عضويات في البورصة مطلوبة للوصول إلى أسواق معينة. هناك قيود جغرافية. قائمة الاحتكاك تطول.

تخيل الآن أن تكون قادرًا على تداول الذهب، والربح من كل حركة صعودًا وكل حركة هبوطًا، بمبلغ 500 دولار، من هاتفك، في أقل من خمس دقائق، دون الحاجة إلى تخزين أو تسليم أو عضوية في البورصة.

هذا ما يجعل CFD ممكنًا. وهو ليس مجرد ذهب. الأمر نفسه ينطبق على النفط ومؤشر S&P 500 وأسهم Tesla و EUR/USD وبيتكوين وأكثر من ألف أداة أخرى متاحة على Navion Pro.

CFD تعني العقد مقابل الفرق.

تخلص من المصطلحات وهي فكرة بسيطة. CFD هي اتفاقية بينك وبين الوسيط الخاص بك. أنت توافق على أنه عند إغلاق تداولك، فإن أي شخص كسب المال من حركة السعر يدفع للآخر. إذا تحرك السعر لصالحك، فإن الوسيط يدفع لك الفرق. إذا تحركت ضدك، فإنك تدفع للوسيط الفرق.

أنت لا تمتلك الأصول الأساسية أبدًا. أنت لا تحتاج إلى ذلك أبدًا. أنت ببساطة تتداول بحركة سعر هذا الأصل، لا أكثر ولا أقل.

هذا هو المكان الذي تصبح فيه العقود مقابل الفروقات قوية حقًا ومختلفة حقًا عن الاستثمار التقليدي.

عندما تشتري أسهم شركة بالطريقة التقليدية، هناك سيناريو واحد فقط يمكنك من خلاله كسب المال. يرتفع السعر. إذا انخفض السعر، تخسر. أنت تعتمد كليًا على السوق الذي يسير في اتجاه واحد.

مع العقود مقابل الفروقات، يمكنك الربح من الأسواق التي تتحرك في أي اتجاه.

في عام 2022، انخفضت أسواق الأسهم العالمية بشكل حاد حيث رفعت البنوك المركزية أسعار الفائدة بقوة لمحاربة التضخم. خسر مؤشر S&P 500 ما يقرب من 20٪ من قيمته في ذلك العام. بالنسبة للمستثمرين التقليديين، كانت سنة مؤلمة. بالنسبة لمتداولي CFD الذين قاموا ببيع المؤشرات، كانت واحدة من أفضل بيئات التداول منذ سنوات.

لا يمثل هبوط السوق مشكلة لمتداول CFD. إنه مجرد اتجاه مختلف.

تداول CFD ليس مجانيًا. هناك ثلاث تكاليف يحتاج كل متداول إلى فهمها قبل وضع أموال حقيقية في العمل.

الفارق هو التكلفة الأكثر اتساقًا. كما ذكرنا في الفصل الثاني، يتم تسعير كل أداة بسعر العرض وسعر الطلب. عندما تفتح صفقة فإنك تتعامل بأقل الأسعار بين الاثنين. الفرق هو رسوم الوسيط لتنفيذ تجارتك.

يتم تطبيق المقايضة، والتي تسمى أيضًا رسوم التمويل الليلي، عندما تحتفظ بصفقة CFD مفتوحة بعد فترة توقف معينة كل يوم، عادةً في الساعة 5 مساءً بتوقيت نيويورك. بالنسبة للمتداولين الذين يفتحون ويغلقون المراكز في نفس اليوم، فإن المبادلة غير ذات صلة. بالنسبة للمتداولين الذين يشغلون صفقات لأيام أو أسابيع، تصبح التكلفة الحقيقية التي يجب أخذها في الاعتبار.

يحدث الانزلاق في الأسواق سريعة الحركة، خاصة حول النشرات الإخبارية الرئيسية، عندما يختلف السعر الذي يتم عنده تنفيذ تداولك فعليًا اختلافًا طفيفًا عن السعر الذي رأيته عند النقر. يمكن أن تعمل لصالحك أو ضدك ولكنها تميل إلى أن تكون أكثر أهمية خلال الفترات المتقلبة.

قبل وجود العقود مقابل الفروقات، كان المتداول الذي يريد التعرض للعملات والذهب والنفط وأسهم الشركة في وقت واحد يحتاج إلى حسابات منفصلة مع وسطاء منفصلين أو بورصات في بلدان منفصلة.

باستخدام حساب Navion Pro واحد، يمكنك تداول كل هذه الأشياء من منصة واحدة، مع تسجيل دخول واحد، يتم تمويله مرة واحدة.

هذا مهم أكثر مما قد يبدو. الأسواق متصلة. عندما ترتفع أسعار النفط بشكل حاد، فإن ذلك يؤثر على توقعات التضخم، مما يؤثر على ما ستفعله البنوك المركزية بأسعار الفائدة، مما يؤثر على العملات، مما يؤثر على أسواق الأسهم. المتداول الذي يمكنه رؤية سوق واحد فقط بمعزل عن الآخر يعمل مع صورة غير مكتملة. يتمتع المتداول الذي يمكنه رؤيتها والتداول فيها جميعًا في وقت واحد بميزة كبيرة.